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Informazioni su Generali Investments Svizzera
Forma giuridica e campo di attività
Generali Investments Svizzera SA, Soodmattenstrasse 10, CH-8134 Adliswil (CHE-101.528.126) è una società anonima di diritto svizzero con sede registrata presso Adliswil. Lo scopo principale della società è esercitare l’attività del fondo, in particolare la costituzione, la direzione e la gestione di investimenti collettivi di capitale svizzeri nonché la fornitura di servizi a ciò associati che una direzione del fondo è autorizzata a effettuare.
Status di vigilanza
Generali Investments Svizzera è in possesso dell’autorizzazione dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA («FINMA») in qualità di direzione del fondo ai sensi della legge federale sugli istituti finanziari («LIsFi»; RS 954.1). L’attività commerciale di Generali Investments Svizzera è soggetta alla vigilanza continua della FINMA.
Di seguito si riportano i dati di contatto della FINMA:
Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA
Laupenstrasse 27
CH-3003 Berna
Tel.: +41 31 327 91 00
Sito web: finma.ch/it/contatto/
Organo di mediazione
Ai sensi delle disposizioni della legge federale sui servizi finanziari («LSerFi»; RS 950.1), eventuali controversie relative a pretese giuridiche insorte tra i clienti e i fornitori di servizi finanziari soggetti alla LSerFi devono essere risolte, per quanto possibile, nell’ambito di una procedura di mediazione condotta da un apposito organo. I fornitori di servizi finanziari ai sensi della LSerFi devono pertanto aderire a un organo di mediazione.
Generali Investments Svizzera ha aderito al seguente organo di mediazione:
Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD) (CHE-402.512.193)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zurigo
Tel.: +41 44 562 05 25
E-mail: ombudsmann@ofdl.ch
Sito web: ofdl.ch/
Accesso e restrizioni
Il presente sito web contiene informazioni sugli investimenti collettivi di capitale (fondi) gestiti dalla direzione svizzera del fondo Generali Investments Svizzera e soggetti alla legislazione svizzera. Questi fondi vengono generalmente definiti «fondi GENERALI». Tutti i fondi GENERALI presenti su questo sito web vengono offerti esclusivamente in Svizzera e non sono accessibili a persone residenti o domiciliate al di fuori del paese. La vendita, l’offerta o la consegna dei fondi GENERALI al di fuori del territorio svizzero non sono pertanto consentite.
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disporre, in virtù della propria formazione e dell’esperienza professionale o sulla base di un’esperienza paragonabile nel settore finanziario, delle conoscenze necessarie a comprendere i rischi degli investimenti, nonché di disporre di un patrimonio di almeno CHF 500 000; oppure
disporre di un patrimonio di almeno CHF 2 milioni.↩︎
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Gli unici elementi vincolanti per l’acquisto di quote di fondi GENERALI sono i prospetti soggetti a periodica rielaborazione, i fogli informativi di base (FIB), nonché le relative relazioni annuali e semestrali (se disponibili) e/o i documenti necessari ai sensi della LICol (ad es. contratto del fondo), che verranno messi a disposizione prima di una decisione d’investimento.
Il presente sito web non pubblica prospetti di vendita aggiornati comprensivi del contratto del fondo, fogli informativi di base (FIB), nonché relazioni annuali e semestrali dei fondi GENERALI. Su questo sito web è tuttavia presente per ogni fondo GENERALI elencato un collegamento ipertestuale al sito web della piattaforma di pubblicazione Swiss Fund Data (swissfunddata.ch), dove i documenti aggiornati del relativo fondo GENERALI sono accessibili gratuitamente in qualsiasi momento.
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Dati sullo sviluppo di valore
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Il valore delle quote dei fondi GENERALI può diminuire o aumentare. Pertanto, potrebbe non venirti restituito l’importo originariamente investito. Investire in un fondo è un’operazione che comporta numerosi rischi, tra cui anche la perdita del capitale investito.
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Per maggiori informazioni sui rischi intrinseci dei fondi ti preghiamo di consultare la versione aggiornata del relativo prospetto, il contratto del fondo, i fogli informativi di base (FIB), nonché i rapporti annuali e semestrali più recenti. Ti invitiamo a leggere con particolare attenzione le sezioni del prospetto incentrate sui rischi.
Costi
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LSerFi e LICol
La LSerFi disciplina i requisiti per la fornitura di servizi finanziari nonché l’offerta di strumenti finanziari e ha come scopo principale il potenziamento della protezione degli investitori. Per raggiungere questo obiettivo, la LSerFi contiene in particolare norme di comportamento quali l’obbligo di informazione e di documentazione.
In linea di principio, un fornitore di servizi finanziari è tenuto a classificare i propri clienti, a cui fornisce servizi finanziari disciplinati dalla LSerFi, in una delle seguenti categorie: (1) clienti privati, (2) clienti professionali o (3) clienti istituzionali. Tale classificazione non si rende necessaria se tutti i clienti vengono trattati come clienti privati.
Il livello di protezione o gli obblighi comportamentali da rispettare si basano sulla relativa categoria in cui rientra un investitore. I clienti istituzionali godono della protezione minima, mentre i clienti privati di quella massima. In posizione intermedia troviamo i clienti professionali.
Ai fini del presente sito web, il termine «clienti istituzionali» indica i seguenti investitori ai sensi della legge sui servizi finanziari:
gli intermediari finanziari ai sensi della legge sulle banche, (LBCR; RS 952.0), della legge sugli istituti finanziari, (LIsFi; RS 954.1) e della legge sugli investimenti collettivi (LICol; RS 951.31);
le imprese di assicurazione secondo la legge sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA; RS 961.01);
i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;
le banche centrali;
gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale;
gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale che dichiarano per iscritto o in un’altra forma che consenta la prova per testo di voler essere considerati clienti istituzionali (opting-out);
le imprese con tesoreria professionale che dichiarano per iscritto o in un’altra forma che consenta la prova per testo di voler essere considerate clienti istituzionali (opting-out).
È responsabilità del soggetto di diritto che accede alla sezione «clienti istituzionali» del presente sito web verificare la propria qualifica di investitore e l’appartenenza a tale categoria.
I clienti istituzionali sono soggetti a una protezione degli investitori inferiore rispetto ai clienti professionali o privati.
Ai fini del presente sito web, il termine «clienti professionali» indica i seguenti investitori ai sensi della LSerFi:
gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale (che non siano enti di diritto pubblico nazionali o sovranazionali con tesoreria professionale);
gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
le imprese con tesoreria professionale;
grandi imprese (ossia imprese che oltrepassano due dei valori seguenti: (i) somma di bilancio di CHF 20 milioni; (ii) cifra d’affari di CHF 40 milioni; (iii) capitale proprio di CHF 2 milioni);
le strutture d’investimento private create per i clienti privati facoltosi («HNWI»)1 con tesoreria professionale;
gli HNWI e le strutture d’investimento private create per tali clienti, che dichiarano per iscritto o in un’altra forma che consenta la prova per testo di voler essere considerati clienti professionali ai sensi dell’art. 5 cpv. 1 e 2 LSerFi nonché dell’art. 5 dell’ordinanza
sui servizi finanziari (OSerFi; RS 950.11) (opting-out);i clienti istituzionali che dichiarano per iscritto o in un’altra forma che consenta la prova per testo di voler essere considerati clienti professionali (opting-in).
I clienti professionali sono soggetti a una protezione degli investitori inferiore rispetto ai clienti privati.
È responsabilità del soggetto di diritto che accede alla sezione «clienti professionali» del presente sito web verificare la propria qualifica di investitore e l’appartenenza a tale categoria.
Ai fini della presente homepage, il termine «clienti privati» indica tutti i clienti non professionali e non istituzionali ai sensi della LSerFi.
Nell’ambito del presente sito web, tutti i clienti o potenziali clienti che non possono essere classificati come clienti istituzionali o clienti professionali ai sensi della LSerFi vengono considerati clienti privati ai sensi della LSerFi.
Si tratta della classificazione che offre il massimo livello di protezione degli investitori e che stabilisce la maggior parte dei requisiti in termini di comunicazione, divulgazione e trasparenza.
È responsabilità del soggetto di diritto che accede alla sezione «clienti privati» della presente homepage verificare la propria qualifica di investitore e l’appartenenza a tale categoria.
Per stabilire chi sia da considerarsi investitore qualificato ai sensi della LICol, occorre fare riferimento anche alla classificazione dei clienti ai sensi della LSerFi. Non vi è piena corrispondenza con la definizione di cliente professionale ai sensi della LSerFi. In particolare, ai sensi dell’art. 10 cpv. 3ter LICol, anche investitori che hanno stipulato un contratto di gestione patrimoniale o di consulenza in investimenti con un intermediario finanziario sottostante a una vigilanza prudenziale sono considerati investitori qualificati ai sensi della LICol, tuttavia non clienti professionali ai sensi della LSerFi.
Ai fini della presente homepage, il termine «investitori qualificati» indica i seguenti investitori ai sensi della LICol:
i clienti professionali di cui all’art. 4 cpv. 3-5 o all’art. 5 cpv. 1 e 4 LSerFi;
i clienti privati per i quali un intermediario finanziario di cui all’art. 4 cpv. 3 lett. a LSerFi (intermediario finanziario ai sensi della LBCR, LIsFi o LICol) o un intermediario finanziario estero sottostante a una vigilanza prudenziale equivalente fornisce, nell’ambito di un rapporto durevole di gestione patrimoniale o di consulenza in investimenti, servizi di gestione patrimoniale o di consulenza in investimenti ai sensi dell’art. 3 lett. c n. 3 e 4 LSerFi, sempre che i suddetti clienti non abbiano dichiarato di non voler essere considerati tali. La dichiarazione deve essere fornita in forma scritta o in un’altra forma che ne consenta la prova per testo.
È responsabilità del soggetto di diritto che accede alla sezione «investitori qualificati» della presente homepage verificare la propria qualifica di investitore e l’appartenenza a tale categoria.
Ai fini della presente homepage, il termine «investitori non qualificati» ai sensi della LICol indica tutti gli investitori che non soddisfano i requisiti degli investitori qualificati secondo quanto stabilito dalla LICol.
È responsabilità del soggetto di diritto che accede alla sezione «Investitori non qualificati» della presente homepage verificare la propria qualifica di investitore e l’appartenenza a tale categoria.
Ultimo aggiornamento: 1° settembre 2023
